العضو المنتدب لـ«البورصة»: «العربى الأفريقى» مديراً لصندوق «استثمار وأمان» بالتعاون مع «مصر للتأمين»

الصندوق يكفل تأمين ضد الحوادث ومسئولية صاحب العمل بالشركات المكتتبة بتكلفة أقل 50%

بدء الاكتتاب الخاص مطلع سبتمبر و50 مليون جنيه حجماً مستهدفاً للصندوق

فتحت شركة «العربى الأفريقى للاستثمارات» باب الاكتتاب الخاص فى وثائق صندوق استثمار «استثمار وأمان» لحماية رأس المال مطلع سبتمبر الجارى والذى من المقرر أن يستمر لمدة شهرين كأول صندوق من نوعه فى السوق المصرى يجمع بين الاستثمار والتأمين للمؤسسات والهيئات والشخصيات الاعتبارية العامة والخاصة.

وكشف محمد مصطفى العضو المنتدب لشركة «العربى الأفريقى للاستثمارات» عن رحلة إطلاق الصندوق والتى استمرت نحو عامين للوصول إلى منتج يجمع بين المنتجات التأمينية التى تقدمها شركات التأمين وصناعة صناديق الاستثمار، بعد تشبع سوق الصناديق من المنتجات المكررة من صناديق نقدية ودخل ثابت وصناديق إسلامية وأسهم تجاوز عددها 95 صندوقا، متنوعة بين معظم البنوك العاملة فى السوق وشركتى تأمين.

وأشار مصطفى إلى أن محاولة إقناع المؤسسات المالية فى إصدار منتجات مكررة فى صناعة صناديق الاستثمار بات أمراً غير ذى جدوى، رغم عدم اختراق شركات التأمين للقطاع بصورة كبيرة، إلا أن الأخيرة دائماً ما تفضل التركيز على عملها الأساسى كمقدم لخدمات تأمين، وهو ما كان الدافع وراء إطلاق صندوق يشارك شركات التأمين فى هدفها الرئيسى فى التوسع فى الخدمات التأمينية وابتكار منتجات جديدة مدعومة بأداة استثمار جيدة توفر أفضل البدائل لإدارة السيولة والاستثمار فى نفس الوقت.

وأشاد مصطفى برعاية الهيئة العامة للرقابة المالية للفكرة والعمل على تطويعها لفتح آفاق جديدة لنمو الصناعة وتقديم خدمة لسوق التأمين المصرى.

ويأتى تأسيس شركة مصر للتأمين للصندوق انطلاقا من استراتيجية شركة مصر القابضة للتأمين كأكبر مجموعة مالية غير مصرفية فى مصر لمساندة جهود الدولة فى تحقيق الشمول المالى.

ويعد صندوق شركة مصر للتأمين «إستثمار وأمان» لحماية رأس المال ذو المزايا التأمينية صندوق استثمار مفتوح ذو عائد دورى تراكمى لحماية رأس المال يقوم بتوزيع استثماراته على أدوات الدخل الثابت من أذون وسندات الخزانة وسندات الشركات والتوريق، بالإضافة إلى الودائع البنكية وصناديق الدخل الثابت والنقدية، مع إمكانية الاستثمار بنسبة بسيطة فى الأسهم المصرية وهو ما يجعله الوعاء الاستثمارى الأمثل للشخصيات الاعتبارية من المؤسسات المالية والشركات العامة والخاصة وصناديق المعاشات وصناديق التأمين الخاصة وغيرها من المؤسسات والهيئات وفقاً لـمدير الصندوق.

وتتولى شركة العربى الأفريقى لإدارة الاستثمارات AAIM، إدارة الصندوق، فيما يعمل بنك القاهرة كأمين حفظ للأوراق المالية المستثمر فيها من قبل الصندوق، والبنك العربى الأفريقى الدولى كمتلقى للاكتتاب فى الطرح الخاص للصندوق من خلال كافة فروعه.

وأوضح مصطفى أن «مصر للتأمين» تقوم بإصدار عقد تأمين جماعى باسم الصندوق لمدة عام من تاريخ بدء نشاط الصندوق ويجدد تلقائيا طوال مدة مزاولة الصندوق لنشاطه وعند تقدم المستثمر لشراء وثيقة الاستثمار تقوم الشركة بإصدار شهـــــــادة على عقد التأمين» تلقـائيــاً » طبقاً للبيانات والشرائح التأمينية حسب إختيار كل مستثمر وفى حالة قيام المستثمر باسترداد وثائق الصندوق أثناء سريان وثيقة / شهادة التأمين، فإن التغطية التأمينية ستستمر حتى نهاية مدة تأمين الشهادة المصدرة.

وأشار مصطفى إن الصندوق يكفل تأمين ضد الحوادث ومسئولية صاحب العمل بالشركات المكتتبة بتكلفة أقل 50% بحيث يحصل المستثمر على تغطية تأمينية بمقدار 10 أضعاف المبلغ المستثمر فى الصندوق.

ووفقاً لبيانات نشرة الطرح فإن السياسة الاستثمارية للصندوق تمكن شركة الإدارة من استثمار أمواله بواقع، حتى 90% فى أذون الخزانة، و20% فى سندات الخزانة والصكوك الحكومية، ما يجوز استثمار حتى 10% فى سندات الشركات بشرط ألا يقل التصنيف الائتمانى لها عن BBB-، ونحو 20% فى وثائق صناديق استثمار أخرى بشرط ألا تزيد عن 5% من حجم الصندوق، وتم تحديد 20% كحد أقصى للاستثمار فى الأسهم المقيدة فى البورصة.

وأشار مصطفى إلى أنه تم تحديد 1000 وثيقة كحد أدنى للاكتتاب فى الصندوق، بدون مصاريف اكتتاب أو استرداد، حيث سيتم الاكتتاب بشكل يومى والاسترداد أسبوعى.

وأكد مصطفى أن سريان وثيقة التأمين المصدرة للمكتتبين فى الصندوق حتى نهاية مدة الوثيقة والمحددة بعام حتى وإن تم استرداد الوثائق خلال فترة سريان الوثيقة.

وأطلقت شركة العربى الأفريقى العام الماضى صندوق «أفاق» كثانى صناديق المعاشات العاملة فى السوق المصرى والذى يستهدف بالأساس صناديق التأمين الخاصة وصناديق العاملين، برأسمال 5 ملايين جنيه، ووصل حجم الصندوق للحد الأقصى المسموح له والبالغ 250 مليون جنيه يمثل 50 ضعف رأسمال الصندوق وفقاً لقانون سوق المال.

وكشف مصطفى عن مناقشة مجلس إدارة الصندوق مضاعفة رأس المال الأساسى إلى 10 ملايين جنيه، على أن يتم عرضها على الجمعية العامة والسير فى الإجراءات، متوقعاً مضاعفة حجم الصندوق إلى 500 مليون جنيه خلال العام المقبل.

ويرى العضو المنتدب لشركة «العربى الأفريقى لإدارة الاستثمارات»، إن سوق صناديق الاستثمار يمكنه أن ينمو بأحجام أكبر طالما كان هناك أفكار رائدة ومبتكرة فى الصناعة، مشيراً إلى مفاوضات مع اثنين من المؤسسات المالية لإطلاق صندوقين جديدين رفض الدخول فى تفاصيل أكثر.

وفى سياق متصل، أوضح مصطفى أن التعاون مع شركات التأمين لإصدار منتجات تأمينية واستثمارية مرتبطة بنوعية المخاطر سيفتح مجالاً أرحب لإطلاق منتجات جديدة.

يذكر أن حجم الأصول التى تديرها العربى الأفريقى للاستثمارات حتى نهاية ديسمبر الماضى وصل إلى 6.7 مليار جنيه توقع، مصطفى أن ترتفع بنحو 30% قبل نهاية 2020.