“AIH” ترفع رأسمال “يو إي فاينانس” 3 أضعاف رأسمالها خلال 3 سنوات
صعدت شركة يو إي فاينانس للتأجير التمويلي “UE Finance” التابعة لشركة أرابيا إنفستمنتس “AIH” للترتيب الثالث بين شركات التأجير التمويلي العاملة بالسوق المصري بنهاية شهر سبتمبر الماضي بصافي تمويلات تخطت 2.6 مليار جنيه من بينها نحو 700 مليون جنيه خلال شهر سبتمبر الماضي فقط لتعد درة التاج فى الشركات التابعة لـ “AIH”.
وكشف شريف شاهين العضو المنتدب لشركة آرابيا إنفستمنتس هولدنج، عن أن القطاع المالى غير المصرفى التابع للشركة هو أحد أذرعها الاستثمارية المهمة التى عكفت على تنميتها خلال الفترة الماضية، بعد اعتماد استراتيجية جديدة للشركة مبنية على تنميتها قطاعتها التابعة دون التخارج من أياً من الاستثمارات خاصةً وأن القيمة الحقيقية لتلك الاستثمارات لم تنعكس بصورتها الحقيقية على القيمة السوقية للشركة الأم.
“شاهين”: 1.6 مليار جنيه حجم إصدارات شركة “توريق للتوريق”
أضاف شاهين لـ”البورصة”، أن الشركة قامت بضخ استثمارات إضافية فى شركة “يو إى فاينانس” التابعة والذي أدى إلى زيادة رأسمالها 3 أضعاف منذ 2017 وحتى الآن ليبلغ 100 مليون جنيه بعد 30 مليون جنيه، وهو ما ينطبق على باقى شركات القطاع المالى غير المصرفي.
ورصد شاهين، أن شركة آرابيا إنفستمنتس بدأت تطور أدائها منذ 2018 بعد استحواذ “جمال عثمان” على الحصة الحاكمة في مايو 2017 والذي أتاح للشركة تطوير نظام الحوكمة الخاص بها في مجالس إدارات شركاتها.
وأوضح شاهين، أنه منذ هذا التاريخ بدأت القيمة الحقيقية للشركة تظهر بعد بدء الإدارة الجديدة بتطعيم مجلسها بالعناصر الفعالة لتحقيق النمو المستهدف، وكذلك كل مجالس الإدارات الشركات التابعة.
فضلاً عن وضع رؤية مستقبلية واضحة لتحول الشركة للأرباح بعد تكبدها خسائر كبيرة وصلت فى عام 2017 إلى 180 مليون جنيه خسائر، وصلت الأرباح فى العام المالي 2019 إلي 82.5 مليون في القوائم المالية المجمعة.
شاهين: حصلنا على رخصة التخصيم الشهر الماضى ونفذنا 4 عقود خلال هذا الشهر
واوضح، أن الشركة تطلعت منذ فترة طويلة إلى تنمية قطاعها المالى غير المصرفى من خلال استحواذها على نسب مختلفة بشركاتها التابعة العاملة فى القطاع، لافتًا إلى أن نسب مساهماتها، المباشرة وغير المباشرة، الحالية فى كل شركاتها التابعة بالقطاع بلغت 100%.
وقامت آرابيا إنفستمنتس بتطوير ذراعها المالى غير المصرفي بتدشين شركة ” توريق للتوريق” منذ عامين لتتجاوز إجمالى إصداراتها 1.6 مليار جنيه، فضلاً عن توجه الشركة للتوسع في التمويل الاستهلاكي من خلال رواج للتمويل الاستهلاكي.
وأكد أن أحد استثمارات آرابيا إنفستمنتس “يو إى فاينانس” هو أبرز الاستثمارات التي ساهمت في تحويل المجموعة من وضع الخسارة إلى الربحية في الفترة الماضية.
“شعراوى”: استراتيجية “يو إى فاينانس” تركز على محافظات الصعيد.. والقطاعان “الطبى” و”الصناعى” أبرز المستفيدين
وكشف أحمد شعراوي عضو مجلس الإدارة المنتدب لشركة يو إى فاينانس، عن إضافة الشركة فرعين جدد خلال العام الجاري فى محافظتى “طنطا”، و”المنيا”، فضلاً عن دراسة التوسع فى عدد من المحافظات الأخر، لافتًا إلى أن شركة يو إي فاينانس ته من أكثر الشركات تواجدًا وفروعاً حول الجمهورية.
وعملت الشركة على تغيير استراتيجيتها والتوسع فى تمويل المشروعات الأكبر حجمًا جنبًا إلى جنب للمشروعات الصغيرة والمتوسطة التى تركز عليها الشركة بالفعل، مشيرًا إلى أن بداية الانطلاقة الحقيقة للشركة كانت خلال 2017، وفقًا لـ”شعراوي”.
وأضاف، أن الشركة وصلت بمحفظة تمويلاتها إلى 2.6 مليار جنيه خلال الـ 3 سنوات الماضية، وتستحوذ القاهرة الكبرى على 55% من حجم المحفظة، فى حين تتوزع باقى التمويلات على محافظات مصر.
وأوضح، أن شركة التأجير التمويلى التابعة لآرابيا إنفستمنتس هولدنج استطاعت أن تقتنص المركز الثالث بين مثيلاتها في السوق بعد الشركتين التابعتين لبنكى الأهلى، ومصر، حيث استطاعت تقديم تمويلات خلال الربع الماضي حالى تقترب من 700 مليون جنيه بالرغم من التحديات التي تواجه الأسواق منذ بداية العام.
وأضاف شعراوي، أن الشركة توجهت للقطاعات المستفيدة من الأزمات التي يمر بها العالم بشرط أن تكون شركات قائمة وناجحة ولها رؤية وهذه الأزمات انعكست عليها بالإيجاب، وهو ما أهل الشركة إلى تخطي أزمة تراجع الطلب فى ظل الجائحة.
أوضح أن الشركة استطاعت أن تستمر بالقيام في تنفيذ أعمالها خلال الأزمة الحالية، مما أعطى الفرصة للشركة بأن تمارس أعمالها وتنمو بشكل أفضل.
وكشف شعراوي، عن وصول عقود الشركة إلى 308 عقود منذ بداية العام الجاري وحتى نهاية سبتمبر الماضي، تستحوذ قطاعات المواد التجارية ومواد التجزئة على نحو 24% من المحفظة، فيما يستحوذ استصلاح الأراضي على 3%، و9% لخدمات النقل والسيارات، بينما يستحوذ قطاع الاستثمار والتنمية العقارية على 14%، و7% للرعاية الصحية والأدوية، ونحو 5% للمؤسسات المالية والتعليمية.
أشار إلى أن خطوط الائتمان الحالية تبلغ نحو 1.6 مليار جنيه، من نحو 10 بنوك تتعاون معها الشركة، كما أنه تم الحصول على نحو 500 مليون جنيه تمويلات جديدة من البنوك منذ بداية العام الحالي، وتتفاوض على 300 مليون جنيه جديدة خلال الفترة الحالية.
لفت إلى أن الشركة كانت من أوائل الشركات التي تم منحها قروض من جهاز تنمية المشروعات الصغيرة والمتوسطة، حيث بلغت تمويلات الجهاز للشركة نحو 100 مليون جنيه حتى الآن، مشيراً إلى أن الشركة حصلت على 25 مليون جنيه من منحة صندوق التنمية السعودي المقدمة لوزارة الاستثمار خلال العام الماضي، والتي تم توظيفها بالكامل.
شعراوى: 500 مليون جنيه تمويلات جديدة من البنوك منذ بداية العام.. ومفاوضات على 300 مليون جنيه جديدة
وكشف عن مفاوضات حالياً لإنهاء تنفيذ المرحلة الثانية من القرض بقيمة 50 مليون جنيه من الصندوق وسيتم العمل على توظيفها فيها قريباً، وسيتم يتم توجيهها للمشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر.
أضاف أن الشركة شاركت في عمليات تأجير تمويلي مشتركة بقيمة 400 مليون جنيه مع بعض شركات التأجير التمويلي بهدف التوسع في السوق، وتوزيع المخاطر، حيث بلغ نصيب الشركة من إجمالي هذه القروض نحو 110 ملايين جنيه موجهة لنحو 5 عقود.
وحول الخطة التوسعية للشركة، أوضح أن الشركة افتتحت فرع في الدلتا لتغطية مناطق الدلتا ودمياط وبورسعيد والإسكندرية، وفرع القاهرة لتغطية محافظة القاهرة، وفرع بالمنيا، وأسيوط، وقنا لتغطية محافظات الصعيد والبحر الأحمر، مشيراً إلى أن استراتيجية الشركة تستهدف التركيز على محافظات صعيد مصر بشكل كبير، خاصةً مع معدلات النمو القوية التي يحققها السوق وزيادة حجمه جغرافياً وديموجرافياً، مما يتيح فرصة مستدامة للتوسع، والذي يعد من أحد عوامل قدرة الشركة علي المنافسة في هذه المحافظات.
أوضح أن أبرز القطاعات التي تتعامل معها الشركة في محافظات الصعيد هي القطاع الطبي والصناعي والمواد الغذائية والتجارية، لافتاً إلى أن توجه الدولة الحالي يرتكز على تنمية القطاعات الصناعية في كل محافظة، حيث تقدم الدولة العديد من التسهيلات للمستثمرين.
ذكر أن أغلب الشركات التي تتعامل معها الشركة لديها تعاملات مع البنوك ولديها اهتمامات بالحوكمة، خاصة وأن أغلب هذه الشركات هي شركات عائلية في شكل شركة مساهمة.
أضاف أن محفظة يو إي فاينانس خالية من التعثر وتعد من أفضل المحافظ المتواجدة بالسوق، ونسبة المتأخرات بالشركة لا تتعدى نصف بالمائة من إجمالي المحفظة، موضحاً أن 70% من عملاء الشركة رفضوا تأجيل الأقساط ضمن المبادرة التي أتاحها البنك المركزي للعملاء بإمكانية تأجيل الأقساط لمدة 6 أشهر بسبب تداعيات فيروس كورونا، مؤكداً أن أعمال معظم الشركات التي نتعامل معها لم تتأثر بالأزمة الحالية.
أشار إلى أن متوسط عمر محفظة الشركة والعقود التي تعمل بها يبلغ نحو 5 سنوات، فيما يصل الحد الأقصى إلى نحو 7 سنوات.
ذكر أن شركة يو إي فاينانس قد حصلت على رخصة لممارسة نشاط التخصيم خلال سبتمبر الماضي، حيث تم تنفيذ نحو 4 عقود خلال هذا الشهر، ولدينا عقود تحت الدراسة تقدر بنحو 70 مليون جنيه.
وبالحديث عن أبرز التحديات التشريعية التي تواجه شركات قطاع التأجير التمويلي والتخصيم، أوضح أن قانون التأجير التمويلي ساهم في ضبط السوق وآليات عمل الشركات، مشيراً إلى أنه يتمنى تكثيف المبادرات الداعمة للقطاع من قبل الهيئة العامة للرقابة المالية.
وتتميز شركة يو إي فاينانس في منح التمويل للشركات وإرتباط التسعير الخاص بالعمليات بأسعار الكوريدور المعلنة من قبل البنك المركزي ما يدعو العملاء إلى الاطمئنان وعدم التخوف من الحصول على تمويلات بالأسعار الحالية، حيث يتم تخفيض تسعير العقود فور قيام البنك المركزي بتخفيض أسعار الفائدة من خلال لجنة السياسة النقدية.
