«التجارى الدولى» يستخدم الذكاء الاصطناعى لتقليل الانتظار فى الفروع وتطوير محرك بحث لخدمة العملاء
«الأهلى» يطلق الفروع المتنقلة.. و«فيصل» يدشن فروعا إلكترونية.. و«SAIB» يقلل المساحة ويراهن على الانتشار
برزت 4 اتجاهات رئيسية فى خطط البنوك لتطوير الخدمات الرقمية خلال العام الحالى، تستهدف تقديم نموذج جديد للأفرع بجانب الفروع الرقمية التى تسابقت البنوك مؤخرًا لتدشينها.
بالإضافة إلى ذلك، هناك تحديث النظم الأساسية للبنوك بهدف تحديث الخدمات المقدمة وتقديم الخدمات عبر الإنترنت للبنوك التى لم تقدمها بشكل فعال حتى الآن، وتحليل البيانات والاعتماد على الذكاء الاصطناعى لتحسين جودة الخدمة المقدمة، وإضافة مزايا جديدة لخدمات الدفع الموجودة فى الوقت الحالى.
واستثمرت البنوك خلال 2020 بقوة فى مجال أمن المعلومات، وتأمين المعاملات بالبطاقات، كما ساعدت توجيهات المركزى بإعلان تعريفة الخدمات المصرفية وأسعار الفوائد فى تحسين جودة المعلومات المقدمة من خلال مواقع التواصل الاجتماعى.
نماذج جديدة للفروع
أطلق البنك الأهلى أول فرع متنقل بالعاصمة الإدارية الجديدة، بناء على دراسات تفصيلية، حيث سيتم إتاحته فى مناطق متنوعة من الجمهورية طبقا لنتائج الدراسات التى تتم على أماكن الكثافات وتركز العملاء ومدى توافر الخدمات المصرفية بها.
وقال كريم سوس، الرئيس التنفيذى للتجزئة المصرفية والفروع بالبنك الأهلى، إن الفروع المتنقلة للبنك ستقدم مختلف الخدمات المصرفية سواء التقليدية أو الخدمات الذاتية التى يحصل عليها العميل بنفسه.
أضاف أن تلك الفروع تساهم فى استقطاب المزيد من العملاء للقطاع المصرفى من خلال التواجد فى جميع المحافظات والقرى والمناطق النائية عبر طرق مبتكرة وميسرة وقنوات مصرفية إلكترونية حديثة.
كما يعتزم بنك الشركة المصرفية العربية إطلاق فرعين جدد ضمن خطة Saib cube، وهى فروع مجهزة ذات مساحات صغيرة فى مواقع حيوية، بهدف تعميق الشمول المالى، وذلك بعد إطلاقه الفرع الأول ينايرالماضى فى مول العرب.
وقال بنك فيصل، إنه يعتزم تدشين أول فروعه الإلكترونية خلال العام الحالى وتفعيل شبكة فروع إلكترونية لتقديم خدمات مصرفية متكاملة على مدار الساعة وذلك للمرة الأولى.
وبخلاف ذلك تترقب البنوك الشروط الخاصة بتدشين البنوك الرقمية، لتبدأ فى التحرك، حيث انتهى بنكا الأهلى ومصر من دراسة جدوى تدشين تلك البنوك، ودخل الأخير فى شراكة مع أتوس الفرنسية، للبدء فى التجهيز لإنشاء البنك بخلاف تدشينه شركة مصر للابتكار الرقمى لتكون الشركة المؤسسة برأسمال مليار جنيه مسدد منها %50.
إضافة مزايا جديدة للخدمات الحالية
أطلق البنك الأهلى المصرى خلال الأيام الماضية خدمة تتيح السحب النقدى CASH OUT من محطات الوقود المختلفة من خلال نقاط البيع الإلكترونية (POS).
وتستهدف الخدمة زيادة التغطية الجغرافية التى يقدمها البنك لخدمات السحب النقدى لعملائه، عبر 6 آلاف ماكينة بينها 4995 ماكينة مملوكة للبنك الأهلى وألف ماكينة لمحطات الوقود.
وتسهم تلك الخطوة أيضًا فى رفع معدل تدوير النقدية بحوزة تلك المحطات وإضافتها لحساباتهم بالبنوك إلكترونيا بدلا من نقلها للإيداع بتلك الحسابات بشكل يومى.
«أبوظبى التجارى» و«القاهرة» يعتزمان إطلاق شات بوت وتحديث خدمة التليفون البنكى
ويسعى بنك الشركة المصرفية SAIB، لإطلاق المرحلة الثانية من خدمة الرسائل النصية القصيرة لتشمل الشهادات والودائع والقروض وغيرها من الحركات.
وقال طارق فايد، رئيس مجلس إدارة بنك القاهرة، إنه يجرى العمل على تطوير خدمة التليفون البنكى IVR، بالإضافة إلى تقديم خدمات جديدة مثل خدمة التواصل التفاعلى Chabot.
قال ولى الدين لطفى، نائب العضو المنتدب لقطاعات الأعمال فى بنك كريدى أجريكول، إن يجرى العمل حاليا على اطلاق الاصدار الجديد لتطبيق الهاتف الذى يسمح بإتمام العديد من الخدمات عن بعد بدون الحاجة إلى زيارة الفرع، فيما يعرف بتعزيز الخدمات الذاتية.
قال إيهاب السويركى، العضو المنتدب لبنك أبوظبى التجارى، إن البنك أوشك على الانتهاء من التحضيرات النهائية لإطلاق المرحلة الثانية من الإنترنت البنكى والموبايل البنكى للأفراد والشركات، والتى ستتضمن التحويلات الخارجية.
أضاف أنه يجرى إضافة خدمات جديدة للموقع الإلكترونى للبنك، والتى ستشمل خدمة الحوار التفاعلى Chat Bot، ونظام احتساب القروض بشكل مبسط للعملاء.
تحليل البيانات لتحسين جودة الخدمة
وقال البنك التجارى الدولى، إن توظيف أنظمة إدارة تحليل ومعالجة البيانات فى العديد من المبادرات والمشروعات كانت بين أبرز المستجدات التى ستستمر خلال الفترة المقبلة.
وبين استخدامات تلك الأنظمة تطبيق منهج بحوث العمليات لتحليل قوائم الانتظار سعيًا إلى خفض أوقات الانتظار فى الفروع وتوجيه شرائح العملاء للمعاملات التى يمكن القيام بها من خلال القنوات الخدمة المصرفية الرقمية، وتوظيف تقنيات الذكاء الاصطناعى والتعلم الآلى فى تطوير محرك الكترونى لمساعدة ادارة خدمة العملاء فى تقديم المنتج المناسب لكل عميل استنادًا لتحليل البيانات والمعاملات السابقة.
تحديث النظم الأساسية لإطلاق الخدمات عبر الإنترنت
يخطط بنك الكويت الوطنى لإطلاق الإصدار الجديد من النظام البنكى الأساسى من شركة تيمونوس R19، بما يمكن من تطوير منتجات جديدة وتقديم الخدمات بشكل أفضل وبناء أنظمة بنكية تساعد على عملية التحول الرقمى.
وقال علاء فاروق، رئيس مجلس إدارة البنك الزراعى، إن البنك بصدد تطوير النظام الأساسى للبنك تمهيدًا لطرح العديد من المنتجات الرقمية.
«كريدى أجريكول» يتوسع فى الخدمات الذاتية للأفراد.. و«الزراعى» يطلق محفظته الإلكترونية
أشار إلى أن الفترة المقبلة سيتم إصدار محفظة إلكترونية للقطاع الزراعى على الهاتف المحمول لتقديم الخدمات المالية والتمويلية لشرائح كبيرة من القطاع غير الرسمى.
وكشف تقرير مجلس الإدارة، أن بنك فيصل الإسلامى يعمل على الانتهاء من الدراسات الخاصة بتقديم بطاقة ميزة الوطنية المدفوعة مقدما لعملائه خلال الفترة المقبلة، ويسعى لإتاحة البطاقات اللاتلامسية وتفعيل شبكة الفروع الإلكترونية
صندوق تطوير القطاع المصرفى
التزمت البنوك بقرار البنك المركزى بتجنيب %1 بحد أقصى من الأرباح القابلة للتوزيع لصالح صندوق تطوير القطاع المصرفى، والذى يسهم بدوره فى تدشين نظام إلكترونى مشترك للتعرف على هوية العميل (Shared KYC)، دون الحاجة إلى ذهاب العميل إلى البنك لتيسير فتح الحسابات المصرفية إلكترونيا.
كما سيسهم الصندوق فى تدشين ماكينات صراف آلى مشتركة بدون علامات تجارية، ونظام مدفوعات لحظية (Instant Payments)، متعدد العملات يهدف إلى تضمين المعاملات بالعملة الأجنبية بين البنوك المصرية داخل نظام التسوية اللحظية لتقليل زمن وتكلفة تسوية المدفوعات، وتطوير منظومة الدفع الوطنى.
